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usdt无需实名买卖(www.caibao.it):从重从严羁系!第三方支付机构去年收68张罚单,最高罚没1.16亿元

01-12 财经

据证券日报,作为互联网金融最具代表性的细分赛道之一,第三方支付领域在刚刚已往的2020年遭遇不停趋严的羁系环境。

据记者不完全统计,停止2020年12月31日,央行对第三方支付行业共开出罚单68张,累计罚没金额超3.2亿元。值得注意的是,千万元级罚单已不再是“稀缺”案例,其中有近半罚单涉及“双罚”,除了支付机构自身面临处罚外,羁系部门对违规机构相关责任人的处罚力度也在连续加大。

支付产业网创始人刘刚对记者示意,“从罚单数目和罚没金额来看,支付机构已经‘入冬’。严羁系仍在连续,支付机构被处罚往往是因合规意识淡薄、在谋划中存有侥幸心理,或是合规岗位经验不足所致。”

两家支付机构

去年末均收超600万元罚单

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在2020年的最后一天,央行对支付机构开出的罚单并不手软。2020年12月31日,中国人民银行深圳市中心支行公示了两家支付机构的罚单情形,对深圳市腾付通电子支付科技有限公司(以下简称“腾付通”)和财付通支付科技有限公司(以下简称“财付通”)划分开出百万元级罚单。

公示信息显示,腾付通因涉11项违法行为被忠告,并合计罚没614万元。11项违法行为类型包罗:未按划定推行客户身份识别义务;与身份不明的客户举行买卖;未按划定报送大额买卖讲述或者可疑买卖讲述;允许外包服务机构以特约商户名义入网并吸收其发送的银行卡买卖信息;未按真实买卖场景、准确标识并完整发送、保留买卖信息,确保买卖信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;未按划定确立并落实收单银行结算账户治理制度;违规向不符合条件的特约商户提供“T 0”结算服务;未按划定确立并落实客户实名制治理制度;未按划定确立并落实特约商户检查制度;未按划定确立并落实支付账户限额治理制度;未按划定解决相关调换事项。

财付通则因涉及8项违规行为被忠告,并合计罚没877万元。8项违规行为包罗:未按真实买卖场景、准确标识并完整发送、保留买卖信息,确保买卖信息真实、完整、可追溯和在支付全流程中的一致性;为非法买卖、虚伪买卖提供支付服务,发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按划定接纳有用措施;违反条码支付营业限额治理划定;违规开展支付营业互助;未备案开展条码支付营业;未按划定时间保留买卖验证纪录;未能如实提供观察质料;未按划定确立并落实资质审核制度。

凭据公示信息,财付透风控总监周治明对公司部门违法违规行为负有直接责任,被央行忠告并处罚款55万元。

“‘双罚制’能够督促相关责任人更好地治理和生长营业,使责任人在一样平常支付营业中加倍尽职尽责。”苏宁金融研究院高级研究员黄大智对记者示意。

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